ปัจจุบัน “บัญชีม้า” ยังคงเป็นเครื่องมือสำคัญที่ขบวนการอาชญากรรมออนไลน์ใช้ในการรับ โอน และซ่อนเส้นทางการเงินจากการหลอกลวงประชาชน ทำให้หลายคนเข้าใจว่า ผู้ที่ถูกอายัดบัญชีต้องเป็นผู้ร่วมขบวนการเท่านั้น แต่ในความเป็นจริง ประชาชนบางคนอาจได้รับผลกระทบ หากรับโอนเงินที่เกี่ยวข้องกับเส้นทางการเงินของมิจฉาชีพโดยไม่รู้ตัว
โดยจากข้อมูลของศูนย์ปฏิบัติการแก้ไขปัญหาอาชญากรรมออนไลน์ AOC 1441 กระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอี) ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2566 – 30 มิถุนายน 2569 พบว่า มีบัญชีต้องสงสัยเป็นบัญชีม้า 1,423,695 ราย และมีผู้ตกเป็นผู้เสียหายแล้วถึง 768,682 ราย จึงขอแนะนำประชาชนให้ใช้บัญชีธนาคารอย่างรอบคอบ เพราะเพียงธุรกรรมที่ดูเหมือนปกติ อาจนำไปสู่การตรวจสอบหรือการอายัดบัญชีตามกระบวนการทางกฎหมายได้
บัญชีถูกอายัดได้อย่างไร ทั้งที่ไม่ได้ร่วมขบวนการ?
เมื่อผู้เสียหายแจ้งความคดีออนไลน์ เจ้าหน้าที่จะเร่งตรวจสอบเส้นทางการเงิน เพื่อสกัดการโอนเงินต่อไปยังบัญชีต่าง ๆ หากพบว่าบัญชีใดมีความเชื่อมโยงกับเงินที่ได้จากการกระทำผิด บัญชีนั้นอาจถูกอายัดชั่วคราวเพื่อรักษาพยานหลักฐานและป้องกันไม่ให้เงินถูกเคลื่อนย้าย หลายกรณี เจ้าของบัญชีอาจไม่เคยรู้จักมิจฉาชีพมาก่อน แต่รับโอนเงินจากบุคคลอื่น หรือทำธุรกรรมกับบุคคลที่ไม่ทราบที่มา จนทำให้บัญชีเข้าไปอยู่ในเส้นทางการเงินของขบวนการโดยไม่รู้ตัว
5 วิธีใช้บัญชีธนาคารอย่างปลอดภัย
AOC 1441 แนะนำประชาชนป้องกันความเสี่ยงง่าย ๆ ดังนี้
1. อย่าให้ผู้อื่นใช้บัญชีธนาคารของคุณ
ไม่รับโอนเงิน ไม่รับฝากเงิน หรือเปิดบัญชีแทนผู้อื่น เพราะอาจเข้าข่ายเป็นบัญชีม้า
2. เก็บรักษาข้อมูลบัญชีและรหัสผ่านเป็นความลับ
ไม่เปิดเผยรหัส PIN OTP Mobile Banking Password หรือข้อมูลส่วนบุคคลให้ผู้อื่น
3. ตรวจสอบก่อนโอนทุกครั้ง
ตรวจสอบชื่อบัญชี ผู้รับเงิน และวัตถุประสงค์ของการโอน โดยเฉพาะเมื่อถูกเร่งรัดให้รีบโอน
4. ติดตามความเคลื่อนไหวของบัญชีเป็นประจำ
เปิดแจ้งเตือนผ่าน SMS หรือ Mobile Banking และตรวจสอบรายการผิดปกติทันที
5. หากบัญชีถูกระงับ อย่าตื่นตระหนก
ติดต่อธนาคารและศูนย์ AOC 1441 เพื่อรับคำแนะนำ พร้อมเตรียมเอกสารที่เกี่ยวข้องเพื่อประกอบการตรวจสอบ
หากบัญชีถูกอายัด ต้องทำอย่างไร?
AOC 1441 ขอแนะนำว่า ไม่ควรตื่นตระหนก เนื่องจากการระงับการใช้บัญชีเป็นมาตรการตามกฎหมายเพื่อป้องกันความเสียหายและตรวจสอบธุรกรรมที่อาจเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดอาชญากรรมทางเทคโนโลยี โดย มิได้หมายความว่าเจ้าของบัญชีเป็นผู้กระทำความผิดเสมอไป
สิ่งที่ควรดำเนินการโดยเร็ว ได้แก่
• ตรวจสอบข้อความแจ้งเตือน (SMS) หรือช่องทางการแจ้งเตือนจากธนาคาร และปฏิบัติตามคำแนะนำของธนาคาร
• ติดต่อธนาคารเจ้าของบัญชีเพื่อสอบถามรายละเอียดและยืนยันสถานะของบัญชี
• เตรียมเอกสารและหลักฐานที่เกี่ยวข้อง เช่น หลักฐานการทำธุรกรรม เอกสารการซื้อขาย หรือเอกสารที่แสดงที่มาของเงิน เพื่อใช้ประกอบการตรวจสอบกับธนาคาร
• ติดต่อ AOC 1441 เพื่อขอคำแนะนำเกี่ยวกับขั้นตอนการดำเนินการและหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
การดำเนินการอย่างรวดเร็วและให้ข้อมูลที่ครบถ้วนจะช่วยให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องสามารถตรวจสอบข้อเท็จจริงได้อย่างมีประสิทธิภาพ และลดผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการระงับการใช้บัญชี
AOC 1441 ฝากเตือนประชาชนว่า ให้ยึดหลักง่าย ๆ คือ “ไม่เปิด ไม่ขาย ไม่ให้ใช้ ไม่รับโอนแทน และไม่โอนต่อให้คนแปลกหน้า” จะช่วยลดความเสี่ยงในการตกเป็นบัญชีม้า และป้องกันปัญหาบัญชีถูกอายัดได้อย่างมาก
เมื่อถูกหลอกลวง รีบโทรแจ้ง AOC 1441 ได้ตลอด 24 ชั่วโมง เพราะ “ยิ่งแจ้งเร็ว ก็ยิ่งหยุดเส้นทางการเงินมิจฉาชีพได้เร็ว และยิ่งลดความเสียหายได้มากขึ้น”.
